Market Commentary 19267 April, 2017 Data: PREVISÃO DE 12 MESES A previsão de 12 meses para a Taxa de Juros de Tesouraria de 3 Meses está na tabela no topo desta página. O Forecast-Chart prevê que os rendimentos de T-Bill dos EUA de 3 meses serão aproximadamente 0.02 em um ano. A tabela mostra um HDTFA de 0,01, o que sugere que a taxa de maio de 2017 poderia facilmente cair entre 0,03 e 0,01. As previsões para muitas outras taxas de juros podem ser encontradas clicando em PREVISÃO DE PREÇOS DE INTERESSE na parte superior desta página. HISTÓRICO TAXA DE TESOURO DE 3 MESES Média (Últimos 12 Meses) 0.03. Média (Últimos 10 Anos) 1,36 Alto (Últimos 12 Meses) 0,04 (Junho, 2017) Baixo (Últimos 12 Meses) 0,02 (Abril, 2017) Alto (Desde Janeiro de 1982) ) 0.01 (Dezembro, 2017) TAXA DE TESOURO MENSAL DE 3 MESES Maio, 2017 0.03 Apr, 2017 0.03 Apr, 2017 0.03 Apr, 2017 0.02 Oct, 2017 0.02 Dec, 2017 0.03 Jan, 2017 0.03 Apr, 2017 0,02 Mar, 2017 0,03 Apr, 2017 0,02 DESTAQUES O rendimento do Tesouro a 3 meses para abril de 2017 foi de 0,02. Thats 1 pontos de base mais baixo do que a taxa de março, 2017 de 0.03, e 1 pontos de base abaixa que a taxa de abril, 2017 de 0.03. A queda nas taxas de março a abril indica que a tendência de taxa de curto prazo tem sido baixo. Se essa tendência do mercado continuar, devemos ver uma taxa média diária em maio de 2017, que está perto de 0,01. A taxa média de tesouraria de 3 meses nos últimos 12 meses foi de 0,03. A taxa média nos últimos 10 anos foi de 1,36. Taxas mais baixas nos últimos 12 meses em comparação com as taxas médias nos últimos 10 anos servem como um indicador de que a tendência da taxa de longo prazo em 3 meses Treasury Rates está para baixo. A maior taxa anual nos últimos 12 meses foi de 0,04. O menor foi de 0,02. A alta taxa anual foi atingida em junho de 2017. A baixa do mercado foi alcançada em abril de 2017. A pesquisa histórica das Previsões-Gráficos cobre os dados da Taxa de Tesouraria de 3 meses até janeiro de 1982. A taxa média anual durante esse período da história foi de 4,29. A taxa mais alta foi de 14,28. A taxa mais baixa foi 0,01. A alta do mercado foi atingida em fevereiro de 1982. A baixa do mercado foi alcançada em dezembro de 2017. As taxas recentes experimentadas em abril de 2017 são baixas em relação à média histórica de 4,29. Esta página apresenta um gráfico de cinco anos e uma previsão para as taxas de juro de 3 meses do Tesouro. Para links para gráficos de longo prazo, veja os links abaixo do gráfico de cinco anos (acima). Um link abre um gráfico de dez anos. Outra abre nosso gráfico de prazo mais longo em 3 meses US T-Bill Yields. Basta um olhar para as nossas cartas de longo prazo pode fornecer tremenda visão sobre as tendências históricas dos mercados financeiros. A tabela de dados acima apresenta o histórico do Tesouro de 3 Meses em formato numérico. SignalTrend Inc. 2008 - 2017 Todos os direitos reservados. Gap entre 10 anos de rendimento do Tesouro e sua média móvel de 100 dias estreita a baixa do ano O rendimento da nota de 10 anos do Tesouro é apenas acima da sua média móvel de 100 dias. 8221Estão bem perto da média móvel de 100 dias 8211 1,83 8211 e há alguma tomada de lucro nesse nível no rendimento de 10 anos, 8221 disse Jason Rogan, diretor administrativo do Tesouro dos EUA negociando na Guggenheim Securities. O período de 10 anos está actualmente a render 1,84. Os rendimentos dos tesouros movem-se inversamente ao preço do título subjacente. Os dados compilados pelo FactSet mostram que a diferença entre o rendimento do Tesouro a 10 anos e sua média móvel de 100 dias vem se estreitando desde 27 de março. A diferença diminuiu para 1 ponto base, ou 0,01 ponto percentual, em 27 de março, De 8 pontos base. A última vez que a diferença foi de 1 ponto base foi em 01 de janeiro. Enquanto os mercados dos EUA foram fechados na sexta-feira e mercados europeus foram fechados segunda-feira, essa diferença foi também 1 ponto base na sexta-feira, os dados mostram. O gráfico abaixo mostra a diferença entre o rendimento do Tesouro a 10 anos ea sua média móvel de 100 dias. As médias móveis fornecem níveis de apoio aos rendimentos do Tesouro. 8221 Observaram o rendimento baixo de 1.828 para a resistência eo pico de 1.972 para o apoio. Esses níveis também mapeiam bem com a média móvel de 100 dias em 1,83 e os 40 dias em 1,95. Além disso, enquanto os estocásticos se enrolaram nos níveis de sobre-compra, o panorama técnico mais amplo permanece consistente com uma consolidação contínua, 8221 Ian Lyngen, analista sênior de obrigações do governo do Grupo CRT Capital, escreveu em nota de pesquisa na segunda-feira. 8211 Saumya Vaishampayan Siga o blogue Tell no Twitter thetellblog laquo Anterior Primavera econômica dos EUA mais como Bangor do Hot Springs Próximo raquo Destaque sobre a economia: ordens de fábrica e vendas de automóveis O Tell é MarketWatchs olhar rápido e atraente em tendências e temas nos mercados dias. Com base em nossos repórteres, analistas e comentaristas em todo o mundo, bem como selecionar o melhor do resto online, The Tell é tudo sobre o pulso dos mercados através de notícias, informações e informações estratégicas para ajudá-lo a tomar as melhores decisões de investimento. Obter uma dica Diga-nos em TheTellMarketWatch Siga The Tell no Twitter thetellblog Pesquisar MarketWatch Blogs The Tell Arquivos Recentes O Tell Posts raquo The Tell Blogroll Também no MarketWatch Blogs12 Mês Tesouro Média (12MTA e 12MAT) Taxa atual 8211 Definição 8211 Gráfico Histórico Este índice é o Média de 12 meses dos rendimentos médios mensais de títulos do Tesouro norte-americano ajustados para um vencimento constante de um ano. Em Inglês simples, este índice é calculado pela média das 12 taxas anteriores da CMT de 1 ano. Porque este índice particular é uma média anual, é mais constante do que o índice do Tesouraria de 1 ano. Ele flutua um pouco mais do que o Índice de Custo de Fundos do 11º Distrito. Embora seus movimentos se acompanhem muito de perto, como mostrado em nossas cartas de comparação. Os termos 12 MTA (média de tesouraria de 12 meses) e 12 MAT (12 meses de tesouraria média) são usados indistintamente. 12 Month Treasury Average (12MTA) 2017 MoneyCafe Fonte: Derivação das Taxas Reportadas pelo Federal Reserve Board Esforços razoáveis são feitos para manter informações precisas. No entanto, as informações podem conter erros ou imprecisões e são apresentadas sem garantia. Não assume qualquer responsabilidade por erros ou omissões. Ative o JavaScript para obter a melhor experiência. 6 de outubro de 2017 29 de setembro de 2017 22 de setembro de 2017 15 de setembro de 2017Última atualização: sexta-feira, 20 de novembro de 2017. Nota: Esta é baseada no mais recente (a partir de: sexta-feira, 20 de novembro de 2017) Valor de lei que é maior do que 0. Abr 2017 0.156 May 2017 0.174 Jun 2017 0.219 Jul 2017 0.270 Aug 2017 0.326 Sep 2017 0.388 Oct 2017 0.456 Nov 2017 0.527 De 2017 0.598 Jan 2017 0.676 Feb 2017 0.759 Mar 2017 0.846 Apr 2017 0.94 May 2017 1.01 Jun 2017 1.08 Jul 2017 1.15 Aug 2017 1.22 Sep 2017 1.29 Oct 2017 1.36 Nov 2017 1.42 Dez 2017 1.48 Jan 2017 1.53 Feb 2017 1.58 Mar 2017 1.62 Apr 2017 1.6 - 1.7 May 2017 1.6 - 1.8 Jun 2017 1.7 - 1.8 Jul 2017 1.7 - 1.8 Ago 2017 1,7 - 1,9 Oct 2017 1,8 - 1,9 Nov 2017 1,8 - 1,9 Dez 2017 1,8 - 2,0 Jan 2018 1,8 - 2,0 Fev 2018 1,8 - 2,0 Mar 2018 1,9 - 2,1 Apr 2018 1,9 - 1,1 Apr 2018 1,9 - Jun 2018 1,9 - 2,2 Apr 2018 2,0 - 2,2 Sep 2018 2,0 - 2,2 Sep 2018 2,1 - 2,3 Oct 2018 2,1 - 2,4 Dez 2018 2,2 - 2,4 Janeiro 2019 2,2 - 2,4 Fev 2019 2,2 - 2,5 Mar 2019 2,2 - Abr 2019 2.3 - 2.6 Jun 2019 2.4 - 2.7 Jul 2019 2.4 - 2.7 Apr 2019 2.5 - 2.8 Sep 2019 2.5 - 2.8 Oct 2019 2.6 - 2.9 Dez 2019 2.6 - 2.9 Jan 2020 2.6 - 3.0 Fevereiro de 2020 2,7 - 3,0 Abr 2020 2,7 - 3,0 Apr 2020 2,7 - 3,1 Maio 2020 2,8 - 3,1 Junho 2020 2,8 - 3,1 Julho 2020 2.8 - 3.1 Agosto 2020 2.8 - 3.1 Setembro 2020 2.8 - 3.2 Out 2020 2.8 - 3.2 Nov 2020 2.8 - 3.2 Dez 2020 2.8 - 3.2 Jan 2021 2.8 - 3.2 Fev 2021 2.8 - 3.2 Mar 2021 2.8 - 3.2 Abr 2021 2.8 - 3.2 Mai 2021 2.8 - 3.2 Jun 2021 2.7 - 3.2 Jul 2021 2.7 - 3.1 Agosto 2021 2.7 - 3.1 Set 2021 2.7 - 3.1 Oct 2021 2,6 - 3,0 Nov 2021 2,6 - 3,0 Dez 2022 2,6 - 3,0 Jan 2022 2,6 - 3,0 Fev 2022 2,5 - 3,0 Mar 2022 2,5 - 3,0 Apr 2022 2,5 - 3,0 Maio 2022 2,5 - 2,9 Jun 2022 2,5 - 2,9 Jul 2022 2,5 - Ago 2022 2.4 - 2.9 Sep 2022 2.4 - 2.9 Out 2022 2.4 - 2.9 nov 2022 2.5 - 3.0 Dec 2022 2.5 - 3.0 Jan 2023 2.5 - 3.0 Feb 2023 2.5 - 3.0 Mar 2023 2.5 - 3.0 Apr 2023 2.5 - 3.0 May 2023 2.5 - 3.0 Jun 2023 2,5 - 3,1 2023 2,5 - 3,1 2023 2,6 - 3,2 20,20 2,6 - 3,2 20,20 2,6 - 3,2 20,20 2,6 - 3,1 20,20 2,6 - Abr 2024 2,6 - 3,2 2024 2,7 - 3,3 2024 2,7 - 3,3 2024 2,7 - 3,3 2024 2,7 - 3,3 2024 2,7 - 3,3 2024 2,7 - 3,3 2024 2,7 - 3,3 2024 2,7 - 3,3 2024 2,7 - 3,3 2024 2,7 - 3,3 2024 2,7 - 3,3 2024 2,7 - 3,3 Fev 2025 2,7 - 3,4 Mar 2025 2,7 - 3,4 Abr 2025 2,7 - 3,4 Maio 2025 2,7 - 3,4 Jun 2025 2,8 - 3,4 Jun 2025 2,8 - 3,4 Agosto 2025 2,8 - 3,4 Sep 2025 2,8 - 3,5 Oct 2025 2,8 - 3,5 Nov 2025 2,8 - 3,5 Dez 2025 2,8 - 3,5 Jan 2026 2,8 - 3,5 Fev 2026 2,8 - 3,5 Mar 2026 2,8 - 3,5 Apr 2026 2,8 - 3,5 Maio 2026 2,8 - 3,5 Jun 2026 2,8 - 3,5 Jul 2026 2,8 - 3,5 Ago 2026 2,8 - 3,5 Set 2026 2,8 - 3,5 Oct 2026 2,8 - 3,5 Dez 2026 2,8 - 3,5 Dez 2027 2,8 - 3,5 Jan 2027 2,8 - 3,5 Fev 2027 2,8 - 3,5 Mar 2027 2,8 - 3,6 Apr 2027 2,8 - 3,6 Maio 2027 2,8 - 3,6 Jun 2027 2,8 - 3,6 Jul 2027 2,8 - Ago 2027 2,8 - 3,6 207 2,8 - 3,6 207 2,8 - 3,6 207 2,7 - 3,6 207 2,7 - 3,6 207 2,7 - 3,6 207 2,7 - Junho 2028 2,7 - 3,6 208 2,7 - 3,6 Janeiro 2028 2,7 - 3,6 Janeiro 2028 2,7 - 3,6 Janeiro 2028 2,7 - 3,6 Janeiro 2028 2,7 - Abr 2029 2.7 - 3.7 Mai 2029 2.7 - 3.7 Jul 2029 2.7 - 3.7 Jul 2029 2.7 - 3.7 Apr 2029 2.7 - 3.7 Out 2029 2.7 - 3.7 Out 2029 2.7 - 3.7 Apr 2029 2.7 - 3.7 Apr 2029 2.7 - 3.7 Apr 2029 2.7 - 3.7 Fev 2030 2.7 - 3.7 Apr 2030 2.7 - 3.7 Apr 2030 2.7 - 3.7 Apr 2030 2.7 - 3.7 Mai 2030 2.7 - 3.7 Apr 2030 2.7 - 3.7 Apr 2030 2.7 - 3.7 Apr 2030 2.7 - 3.7 Apr 2030 2.7 - 3.7 Apr 2030 2.7 - 3.7 Dez 2030 2.7 - 3.8 Jan 2031 2.7 - 3.8 Fev 2031 2.7 - 3.8 Mar 2031 2.7 - 3.8 Abr 2031 2.7 - 3.8 Mai 2031 2.7 - 3.8 Jun 2031 2.7 - 3.8 Jul 2031 2.7 - 3.8 Apr 2031 2.7 - 3.8 Sep 2031 2.7 - 3.8 Out 2031 2.7 - 3.8 Dec 2031 2.7 - 3.8 Dez 2032 2.7 - 3.8 Jan 2032 2.7 - 3.9 Fev 2032 2.7 - 3.9 Apr 2032 2.7 - 3.9 Apr 2032 2.7 - 3.9 Mai 2032 2.7 - 3.9 Jun 2032 2.7 - 3.9 Jul 2032 2.7 - 3.9 Ago 2032 2,8 - 3,9 2032 2,8 - 3,9 Oct 2032 2,8 - 3,9 Nov 2032 2,8 - 3,9 Dec 2032 2,8 - 3,9 Jan 2033 2,8 - 4,0 Fev 2033 2,8 - 4,0 Mar 2033 2,8 - 4,0 Abr 2033 2,8 - 4,0 Maio 2033 2,8 - 4,0 Jun 2033 2,8 - 4,0 Jul 2033 2,8 - 4,0 Ago 2033 2,8 - 4,0 Sep 2033 2,8 - 4,0 Oct 2033 2,8 - 4,1 Nov 2033 2,8 - 4,1 Dez 2033 2,8 - 4,1 Jan 2034 2,8 - 4,1 Fev 2034 2,9 - 4,1 Mar 2034 2,9 - 4,1 Abr 2034 2,9 - 4,2 2034 2,9 - 4,2 2034 2,9 - 4,2 2034 2,9 - 4,2 2034 2,9 - 4,2 2034 2,9 - 4,2 2034 2,9 - 4,2 2034 2,9 - 4,2 2034 2,9 - 4,2 2034 2,9 - 4,2 2034 3,0 - 4,3 Janeiro 2035 3,0 - 4,3 Fev 2035 3.0 - 4.3 Mar 2035 3.0 - 4.3 Abr 2035 3.0 - 4.3 Maio 2035 3.0 - 4.3 Jun 2035 3.0 - 4.4 Jul 2035 3.0 - 4.4 Aug 2035 3.0 - 4.4 Sep 2035 3.0 - 4.4 Out 2035 3.0 - 4.4 Nov 2035 3.1 - 4.4 Dez 2035 3.1 - 4.5 Jan 2036 3.1 - 4.5 Feb 2036 3.1 - 4.5 Mar 2036 3.1 - 4.5 Abr 2036 3.1 - 4.5 May 2036 3.1 - 4.5 Jun 2036 3.1 - 4.5 Jul 2036 3.1 - 4.5 Aug 2036 3.1 - 4.5 Apr 2036 3.1 - 4.5 Out. 2036 3.1 - 4.6 Dez 2036 3.1 - 4.6 Dez 2037 3.1 - 4.6 Jan 2037 3.2 - 4.6 Feb 2037 3.2 - 4.6 Mar 2037 3.2 - 4.6 Abr 2037 3.2 - 4.6 Mai 2037 3.2 - 4.7 Jun 2037 3.2 - 4.7 Jul 2037 3.2 - 4.7 Ago 2037 3,2 - 4,7 207 3,2 - 4,7 207 3,2 - 4,7 207 3,2 - 4,7 207 3,2 - 4,7 207 3,2 - 4,7 207 3,2 - Junho 2038 3,3 - 4,9 Apr 2038 3,3 - 4,9 Ago 2038 3,3 - 4,9 Ago 2038 3,3 - 4,9 Ago 2038 3,3 - 4,9 Ago 2038 3,3 - 4,9 Dez 2038 3,3 - 4,9 Dez 2038 3,3 - 4,9 Janeiro 2039 3,4 - 4,9 Fev 2039 3,4 - 4,9 Mar 2039 3,4 - 5,0 Apr 2039 3.4 - 5.0 Mai 2039 3.4 - 5.0 Jun 2039 3.4 - 5.0 Jul 2039 3.4 - 5.0 Jul 2039 3.4 - 5.0 Abr 2039 3.4 - 5.1 Out 2039 3.4 - 5.1 Nov 2039 3.4 - 5.1 Dez 2039 3.5 - 5.1 Jan 2040 3.5 - 5.1 Fev 2040 3,5 - 5,1 Apr 2040 3,5 - 5,2 2040 3,5 - 5,2 2040 3,5 - 5,2 2040 3,5 - 5,2 2040 3,5 - 5,2 2040 3,5 - 5,2 2040 3,5 - 5,2 2040 3,5 - 5,2 2040 3,5 - 5,2 2040 3,5 - 5,2 2040 3,5 - 5,2 2040 3,5 - 5,2 2040 3,5 - Dez 2040 3.6 - 5.3 Jan 2041 3.6 - 5.3 Fev 2041 3.6 - 5.3 Apr 2041 3.6 - 5.3 Apr 2041 3.6 - 5.3 Apr 2041 3.6 - 5.3 Mai 2041 3.6 - 5.4 Jun 2041 3.6 - 5.3 Jul 2041 3.6 - 5.3 Apr 2041 3.7 - 5.4 Sep 2041 3.7 - 5.4 Out. 2041 3,7 - 5,4 Apr 2042 3,7 - 5,5 Janeiro 2042 3,7 - 5,5 Janeiro 2042 3,7 - 5,5 Mar 2042 3,7 - 5,5 Apr 2042 3,7 - 5,5 Maio 2042 3,8 - 5,6 Jun 2042 3,8 - 5,6 Jul 2042 3,8 - 5,6 Ago 2042 3,8 - 5,6 Setembro 2042 3,8 - 5,6 2042 3,8 - 5,6 Novembro 2042 3,8 - 5,7 Dezembro 2042 3,8 - 5,7 Janeiro 2043 3,9 - 5,7 Fev 2043 3,9 - 5,7 Mar 2043 3,9 - 5,7 Abr 2043 3,9 - 5,8 Maio 2043 3,9 - 5,8 Junho 2043 3,9 - 5,8 Apr 2043 4,0 - 5,8 Apr 2043 4,0 - 5,9 Apr 2043 4,0 - 5,9 Apr 2043 4,0 - 5,9 Apr 2043 4,0 - 5,9 Apr 2043 4,0 - 5,9 Apr 2043 4,0 - 5,9 Apr 2043 4,0 - 5,8 Apr 2043 4,0 - 5,8 Apr 2043 4,0 - 5,8 Abr 2044 4,1 - 6,0 Jun 2044 4,1 - 6,0 Jun 2044 4,1 - 6,0 Junho 2044 4,1 - 6,0 Junho 2044 4,1 - 6,0 2044 4,1 - 6,0 2044 4,1 - 6,1 2044 4,1 - 6,1 2044 4,1 - 6,1 2044 4,1 - 6,1 2044 4,1 - Fev 2045 4.2 - 6.1 Mar 2045 4.2 - 6.2 Abr 2045 4.2 - 6.2 Os resultados são fornecidos apenas com fins ilustrativos. A média mensal do Tesouro (MTA) é a média de 12 meses dos rendimentos médios mensais de títulos do Tesouro dos EUA ajustados para um prazo constante de um ano. Os futuros valores de índice de MTA projetados são calculados por nós usando a relação entre o MTA eo índice de Tesouraria de Vencimento Constante de 1 Ano (também conhecido como o Tesouro de 1 Ano, o Tesouro de 1 Ano ou o Tesouro de 1 Ano Spot). Nossos cálculos são baseados nas taxas implícitas de Letras do Tesouro derivadas das estruturas de prazo (também conhecidas como Curva de Rendimento do Tesouro) de notas e títulos do Tesouro dos EUA. Os índices de Tesouraria de Vencimento Constante (CMT) são os rendimentos médios semanais ou mensais de títulos do Tesouro norte-americano ajustados a vencimentos constantes. Os rendimentos de títulos do Tesouro em maturidade constante são interpolados pelo Tesouro dos Estados Unidos a partir da curva de rendimentos diária, que se baseia nas taxas de mercado finais dos títulos negociados em títulos do Tesouro negociados activamente no mercado de balcão. Os índices do Tesouro (T-Bill) são baseados nos resultados dos leilões que o Tesouro dos Estados Unidos detém para as suas letras, notas e obrigações do Tesouro. Esta previsão do índice MTA foi preparada pela Mortgage-X apenas para fins ilustrativos. As informações contidas nesta página da web não se destinam a fornecer hipoteca ou outro aconselhamento financeiro específico para as circunstâncias de qualquer indivíduo e não deve ser invocado a esse respeito. Os resultados do cálculo não devem ser interpretados como uma recomendação quanto à conveniência de solicitar um empréstimo ARM indexado ao MTA. Nem a Mortgage-X nem qualquer das instituições financeiras participantes são responsáveis de qualquer forma por danos diretos, indiretos, especiais ou conseqüentes, sejam eles quais forem causados, decorrentes do uso desta previsão, ou confiança nas informações contidas. Data histórica . Mortgage-X compila valores históricos para os índices que são amplamente utilizados em hipotecas de taxa ajustável (ARMs). Clique aqui para ver um histórico do índice MTA (a partir de janeiro de 1990). Profissionais de hipoteca oferecendo empréstimos indexados ao MTA: Se você está procurando um MMA indexado ARM e precisa de mais informações ou conselhos, nós convidamos você a tirar proveito de nosso banco de dados dos credores mais competitivos disponíveis. Basta preencher um formulário de pedido de empréstimo curto e os melhores credores em sua área local entrarão em contato com você com suas taxas e taxas. Voltar aos índices de hipotecaFórmula seguinte: 5/28/2017 M e n id a d e e x e s 9/24/2017: Sobre as taxas de CD de 3 e 6 meses. Um número de leitores astutos e-mail enviou-nos sobre as taxas de 3 e 6 meses de certificados de depósito weve publicou uma taxa de 0,00 para um número de semanas agora. Os dados são compilados a partir do relatório da Reserva Federal H.15. Devido às taxas de juro historicamente baixas, esses CDs não estão negociando muito ativamente no mercado secundário, e assim o Fed parou de relatar esses números. Isso também significa que não seremos capazes de publicar o CODI em breve também. Pedimos desculpas pelo inconveniente e bem começamos a publicar novamente quando os dados se tornam disponíveis. Existem muitos índices ARM possíveis. Cada um tem características distintas do mercado e flutua de forma diferente. Os índices mais comuns são: Vencimento Constante Tesouraria (CMT ou TCM) Tesouro (T-Bill) 12 Mês Tesouro Médio (MTA ou MAT) Índice de Certificado de Depósito (CODI) 11º Distrito Custo dos Fundos (COFI) Custo de Poupança Index (COSI) Wachovia Índice de Custo de Poupança (W-COSI) Índice de Custo de Poupança Wells Fargo (W-COSI) Índices de Certificação de Depósito (CD) da London Inter Bank Offering Rates (LIBOR) CMT. COFI. E os índices LIBOR são os mais utilizados. Aproximadamente 80% de todos os ARMs hoje são baseados em um desses índices. Os outros índices, que podem ser usados como pontos de referência para alguns tipos de empréstimos hipotecários, são: Se você está decidindo qual índice é melhor que você deve entender que provavelmente não há tal coisa como um quotgoodquot índice ou um quotbadquot índice. Cada índice tem suas vantagens e desvantagens, e é usado em situações diferentes. Geralmente, um empréstimo vinculado a um índice de atraso (COFI, por exemplo) é melhor quando as taxas estão subindo. Principais empréstimos índice, como aqueles vinculados a CMT, são melhores durante os períodos de declínio taxas. Se você gostaria de ver como o índice para qualquer ARM que você está considerando mudou nos últimos anos, você pode encontrar valores históricos para a maioria dos índices ARM populares em nosso site. Os dados estão disponíveis a partir de janeiro de 1990. Se você precisar de dados históricos antes de 1990, clique aqui. Nós desenvolvemos várias ferramentas de busca, comparação e previsão e calculadoras para ajudá-lo a explorar as vantagens e desvantagens de diferentes tipos de índices ARM disponíveis hoje: A melhor maneira de julgar um índice é estudar o seu desempenho passado. O gráfico histórico abaixo pode ajudá-lo a ter uma idéia de como os índices mais usados se aplicam aos ciclos de taxa de juros. Desempenho histórico dos cinco índices ARM mais populares. Previsão de Taxas de Juros: Indicadores Econômicos As taxas de juros sobre hipotecas residenciais e títulos do Tesouro norte-americano podem ser influenciadas por mudanças mensais e pelas mudanças de tendência de longo prazo dos indicadores econômicos. As taxas de hipoteca subirão ou cairão Nosso Weekly Mortgage Rate Tendência Survey resume onde os profissionais de hipoteca pensam que as taxas de hipoteca estão indo no futuro. Tendências de Taxa de Juros Tendências de três meses, um ano, três anos e longo prazo das taxas de hipoteca médias nacionais em 30-, 15 anos fixo, 1 ano (CMT-indexado) e 5/1 combinado hipotecas de taxa ajustável. Mercado do Tesouro e Taxas de Hipoteca Os rendimentos dos títulos do Tesouro a 10 e 30 anos são normalmente utilizados para fixar as taxas de hipoteca a longo prazo. Dinâmica da Curva de Rendimento do Tesouro Veja como a forma da curva de rendimentos muda ao longo do tempo.
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